Оглавление:
Описание схемы и предупреждение регулятора
МВД России сообщило о распространении мошеннической схемы, связанной с имитацией ошибочных банковских переводов. По данным ведомства, злоумышленники используют этот метод для обналичивания средств или психологического давления на граждан.
Схема работает следующим образом: жертва получает уведомление о зачислении денег на карту, после чего мошенники связываются с ней и требуют вернуть средства. В ряде случаев преступники угрожают привлечением к ответственности за финансирование террористических организаций.
«Иногда мошенники рассылают поддельные уведомления о переводах. Проверяйте баланс только через официальный мобильный банк или сайт», — сообщили в МВД России.
Статистика и масштаб проблемы
По данным Центробанка России, во втором квартале 2024 года объем хищений со счетов граждан составил 4,2 млрд рублей. Эксперты отмечают рост числа социально-инженерных атак, к которым относится схема с «ошибочными» переводами.
Аналитики финансового рынка фиксируют увеличение подобных случаев на 35% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Наиболее уязвимыми остаются граждане старше 60 лет и лица с невысоким уровнем финансовой грамотности.
Рекомендации по защите от мошенников
МВД России разработало алгоритм действий для граждан, получивших сообщение об ошибочном зачислении:
Первоочередные действия:
- Проверить реальное состояние счета через официальное приложение банка
- Связаться с банком через контакты на официальном сайте кредитной организации
- Не переводить средства на реквизиты, предоставленные в сообщениях
Запрещенные действия:
- Самостоятельно возвращать деньги на указанные номера карт
- Сообщать данные банковских карт третьим лицам
- Переходить по ссылкам из подозрительных сообщений
Технические решения банковского сектора
Ряд крупных банков внедрил функцию возврата ошибочного перевода непосредственно в мобильных приложениях. Эта опция позволяет вернуть средства без передачи персональных данных и банковских реквизитов посторонним лицам.
Представитель Ассоциации российских банков отметил: «Технологические решения для защиты клиентов постоянно совершенствуются. Функция возврата перевода через приложение минимизирует риск взаимодействия с мошенниками и обеспечивает безопасность операций».
Исторический контекст и эволюция мошеннических схем
Схемы с якобы ошибочными переводами появились в России в 2022 году и изначально использовались для получения данных банковских карт. В 2023 году мошенники усложнили методику, добавив элемент запугивания через обвинения в финансировании запрещенных организаций.
Эксперт по кибербезопасности Центра изучения финансовых преступлений прокомментировал: «Преступники постоянно адаптируют схемы под изменения в банковской системе. Использование темы терроризма — попытка усилить психологическое давление и ускорить принятие решения жертвой».
Правовые аспекты и ответственность
Согласно статье 159 Уголовного кодекса России, мошенничество наказывается лишением свободы на срок до 10 лет в зависимости от размера ущерба и наличия отягчающих обстоятельств. При использовании темы терроризма для вымогательства возможна квалификация по дополнительным статьям УК РФ.
Представитель МВД России добавил: «Граждане должны помнить, что банки и правоохранительные органы никогда не требуют немедленного перевода средств. Любые подобные требования — признак мошеннической схемы».
Контактная информация для пострадавших
При обнаружении подозрительной активности граждане могут обратиться:
- На горячую линию Центробанка: 8-800-250-40-72
- В территориальные органы МВД России
- В службу безопасности своего банка через официальные каналы связи
Все обращения фиксируются и передаются в специализированные подразделения по борьбе с киберпреступностью.