Оглавление:
Схема «обратного перевода»: мошенники делают россиян соучастниками преступлений через просьбу вернуть деньги
Незнакомец прислал деньги и просит вернуть — это не ошибка и не щедрость. Это попытка превратить вас в дропа.
Как работает ловушка
Мошенники переводят на карты россиян чужие деньги, после чего выходят на жертву в мессенджерах с просьбой вернуть сумму на указанный счёт. Об этой схеме предупредил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава в комментарии РИА Новости.
Цель схемы — сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть фактического соучастника преступления. Деньги, поступившие якобы от незнакомца, почти наверняка похищены у третьего лица. Перевод их на другую карту автоматически включает жертву в цепочку обналичивания краденых средств.
Чёрный список ЦБ и блокировка во всех банках
Последствия выходят за рамки уголовной ответственности. Как только реквизиты человека попадают в базу данных Центробанка о мошеннических операциях, его карты и счета могут быть заблокированы во всех банках страны одновременно.
Попадание в базу происходит автоматически — достаточно, чтобы настоящий владелец похищенных денег подал заявление в полицию. Если сигнал поступил от МВД, банки обязаны заблокировать счета — это уже не право, а требование закона.
Доступ к средствам при этом не теряется полностью, однако получить их можно будет исключительно лично в отделении банка по паспорту — до тех пор, пока данные числятся в чёрном списке.
Одно правило — не переводить самому
Эксперт сформулировал единственно верный алгоритм действий при получении неожиданного перевода от незнакомца.
Ни в коем случае не переводить деньги самостоятельно — ни на карту отправителя, ни на любой другой счёт. Вместо этого необходимо:
- позвонить в свой банк по официальному номеру, указанному на карте или сайте;
- сообщить о несогласованном поступлении средств;
- попросить инициировать официальную процедуру возврата платежа по реквизитам отправителя.
«Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить», — подчеркнул Кучава.
Как не стать дропом — памятка от Pravda-TV.ru
Схема «обратного перевода» эксплуатирует базовый рефлекс порядочного человека — вернуть чужое. Именно на этом и строится ловушка: жертва действует из добрых побуждений и сама не понимает, что совершает преступление. По оценке Pravda-TV.ru, распространение подобных схем будет нарастать — они технически просты, юридически уязвимы для жертвы и практически не требуют затрат со стороны мошенников. Главная защита — не торопиться и любые финансовые действия с неожиданно поступившими средствами совершать только через официальные каналы банка.